企查查携手宁波银行，构建受益所有人全过程管理体系|当前焦点

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荣获摩根士丹利“最佳商业模式”殊荣、唯一入选的商业银行-宁波银行，再度以领先行动诠释卓越本色。面对《金融机构客户受益所有人识别管理办法》正式施行的新形势与新要求，宁波银行提前布局、主动作为，引入企查查科技股份有限公司的受益所有人信息查询及RPA资料留存服务，以数智化为引擎，深入推进“受益所有人识别-核实”管理机制重构。

01行业标杆的合规担当宁波银行自成立以来，凭借“大行做不了、小行做不好”的差异化定位，在激烈竞争中独树一帜：不良贷款率连续18年低于1%，2025年末约0.76%；拨备覆盖率高达374%；ROE长期稳定超过15%。2026年，摩根士丹利在《中国最佳商业模式V2》报告中，将宁波银行列为26家入选企业中唯一的一家商业银行，与腾讯、宁德时代、阿里巴巴等行业头部企业并列，充分肯定其穿越周期的稳健经营能力。

一流的经营成绩背后，是一流的合规文化。在反洗钱监管趋严、受益所有人识别管理要求全面升级的背景下，宁波银行敏锐捕捉监管信号，将受益所有人管理体系建设纳入战略议题，积极寻求科学、合理、可持续的合规解决方案。

02监管新规的三重挑战2026年1月20日，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第12号）正式施行，配套《关于做好金融机构客户受益所有人识别管理办法实施工作的通知》（银反洗发〔2025〕26号）同步要求：·6个月内：完成较高风险存量客户的受益所有人重新识别核实。·两年内：完成全部存量客户识别更新并核实；·4个月内：完成相关系统改造，实现受益所有人信息的登记、保存、查询和使用功能。