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信用卡什么情况下会被风控?信用卡风控拦截是怎么回事?

2023-03-20 10:06:52 来源:金融资讯网

信用卡什么情况下会被风控?

1、持卡人的信用状况恶化,比如征信出现了新问题,名下别的信用卡逾期或者贷款逾期上了征信;

2、未按时偿还信用卡个人贷款,还款日过了还没有还款,信用卡一般是有三天的还款宽限期的;

3、签订信用卡个化分期还款协议,就是逾期之后无力偿还,这会损失银行的利息;

4、使用诈骗方式申领、使用信用卡,申请信用卡时的资料弄虚作假,后续被银行查出;

5、用卡时存在TX、资金流向异常等交易行为,比如被怀疑恶意套现,通过不正常渠道取现;

6、持卡人已向法院提交破产申请,意味着持卡人可能无力还款;

7、存在其他违法违规行为,比如去了一个持卡人从未刷卡消费的地方刷卡。

信用卡风控拦截是怎么回事

用户在刷信用卡时,提示风控拦截是因为当前的交易存在风险或者交易是违规,那么交易就会被银行的风控系统拦截。遇到这种情况,用户可以选择更换一个POS机刷卡消费,只要刷卡消费成功,就表示用户的信用卡状态是正常的,有问题的是上一笔刷卡交易。

而更换多个POS机仍然刷卡失败,这种情况就表明用户的信用卡被风控了,信用卡被风控以后,就无法正常进行交易了。

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